Terceros, Relacionados y Grandes Exposiciones
Terceros, partes relacionadas, beneficiario final y grandes exposiciones
Módulo para identificar y gobernar terceros, partes relacionadas, beneficiarios finales y grandes exposiciones en un solo registro. Permite mapear vínculos societarios y de control, documentar la cadena de propiedad y monitorear concentraciones frente a los límites definidos por la entidad.
Visualización Interactiva
Explora una demostración interactiva de las capacidades de este producto
Características Principales
- Registro y clasificación de terceros (contrapartes, proveedores e intermediarios)
- Identificación y actualización de partes relacionadas y vínculos corporativos
- Determinación de beneficiario final y porcentajes de participación
- Mapeo de estructuras societarias y cadenas de control
- Cálculo y seguimiento de grandes exposiciones por contraparte y grupo
- Alertas por superación de límites y concentración de riesgo
- Evidencia documental de relaciones y due diligence asociada
- Reportes consolidados de exposición, relacionados y beneficiario final
Beneficios Clave
- Visión integral de terceros, partes relacionadas, BF y exposiciones en una sola fuente
- Detección temprana de vínculos ocultos y concentraciones relevantes
- Menor esfuerzo manual en cruces, actualizaciones y validación de estructuras
- Soporte a comités de crédito, cumplimiento y auditoría con trazabilidad completa
Marco Regulatorio
Nuestras soluciones están alineadas con la normativa colombiana y los estándares internacionales
Normativa colombiana
Normativa Local
El módulo se alinea con los deberes de conocimiento de contrapartes, partes relacionadas, beneficiario final y grandes exposiciones aplicables en Colombia. La parametrización se adapta al manual de cumplimiento y al perfil de riesgo de cada entidad.
Alcance de cumplimiento
- Identificación y actualización de terceros, partes relacionadas y beneficiario final.
- Seguimiento de grandes exposiciones y límites de concentración definidos por la organización.
- Controles de conflicto de interés y evidencia para supervisión y auditoría interna.
- Reportes y trazabilidad para respuesta a requerimientos de las autoridades competentes.
Ámbitos cubiertos
Estándares internacionales
Normativa Internacional
Las capacidades del producto consideran referencias y buenas prácticas reconocidas a nivel global en transparencia de propiedad, gobierno corporativo y gestión de concentración de riesgo.
Referencias de la industria
- Transparencia de beneficiario final y cadenas de control.
- Identificación de partes vinculadas y conflictos de interés.
- Gestión de exposiciones relevantes y concentración de riesgo.
- Compatibilidad con políticas corporativas globales del grupo, cuando aplique.